비슷한 ETF를 여러 개 담았다가 정리하게 된 이유: 포트폴리오 다이어트가 내 계좌에 가져온 변화
안녕하세요, 봉재리입니다. 얼마 전 상반기 결산을 겸해 제 증권 계좌의 보유 자산 내역을 조용히 출력해 보았습니다. 화면을 가득 채운 ETF들의 이름을 하나씩 들여다보는데 문득 형언하기 어려운 복잡한 감정이 밀려왔습니다. S&P500 지수를 추종하는 국내 ETF, 미국 직구로 매수한 대표적인 지수 ETF인 VOO, 여기에 빅테크 중심의 성장을 노린다며 추가한 나스닥100, 그리고 테크 탑텐(Top 10) 성격의 성장형 ETF까지. 나름대로 리스크를 분산하고 트렌드에 맞춘 스마트한 자산 배분을 하고 있다고 자부해 왔던 포트폴리오였습니다. 하지만 최근 거시 경제의 불확실성이 커지고 시장의 주도주 쏠림 현상이 심화되면서, 이 복잡한 구조의 약점이 여실히 드러나기 시작했습니다. 시장이 조정을 받을 때 제 계좌에 있던 4~5개의 ETF는 마치 한 몸처럼 동시에 파란불을 켜며 주저앉았습니다. 반대로 반등할 때도 서로 수익률을 상쇄하거나 고만고만한 성과를 낼 뿐이었습니다. 매달 월급날마다 "이번엔 어떤 ETF를 더 사야 하지?" 고민하며 에너지를 낭비하던 제 모습이 뇌리를 스쳤습니다. 오늘은 분산투자라는 보기 좋은 명분에 속아 비슷비슷한 ETF를 백화점식으로 나열했다가, 결국 뼈아픈 반성을 거쳐 포트폴리오를 단순하게 통폐합하게 된 제 실전 다이어트 기록을 공유하고자 합니다. 초보 시절의 착각: "많이 쪼개서 담을수록 안전한 분산투자다" 투자를 시작한 지 얼마 되지 않았을 무렵, 제 뇌리를 지배했던 단 하나의 원칙은 '계란을 한 바구니에 담지 말라'는 격언이었습니다. 개별 종목의 위험성을 피하기 위해 ETF를 선택한 것까지는 좋았으나, 그 이후가 문제였습니다. 금융 유튜브나 투자 서적에서 추천하는 상품이 나올 때마다 솔깃하여 계좌에 하나씩 추가하기 시작했습니다. S&P500은 안정적이니까 기본으로 깔고, 나스닥은 수익률이 좋으니까 담고, 미국의 기술주들이 세상을 지배할 것 같으니 미국테크Top10 ETF도 추가...